应用背景

北京某保险代理管理咨询公司一直致力于中国保险行业的信息化建设，但是在过去，保险代理行业却是信息化管理的一个薄弱环节。

这是因为保险代理业务有这些特点：

首先，保险代理业一直以来依赖保险销售人员上门推销，销售成功率与保险人员所能接触的目标用户群体的多少，保险人员的个人销售能力关系很大；而保险行业的各种保险品种又比较复杂，那些理解程度不高，表述能力不强的保险代理人员很难讲清楚，因此单客户的成交率很低，而销售成本很高；

其次，从内部管理看，保险代理企业外勤员工人数众多，且不用在每天固定时间固定办公场所工作，所以管理起来较为困难。尤其一个较大的保险代理企业拥有上万外勤员工，使用传统方式（如电话等）根本无法有效保持联系而且成本很高。所以如何有效管理外勤员工成为保险代理企业最大的问题；

再次，从客户服务看，由于投保用户人数众多，保单处理、保费续缴、保单查询、赔付手续等许多的客户服务都需要耗费大量的人力和财力，而且处理效率低；

由于以上的行业特点，传统的信息化解决方案无法有效满足保险代理企业业务扩展、加强内部管理和提高客户服务水平的需求。针对保险行业客户众多，流动从业人员众多，即时信息沟通需求很重要的情况，该保险管理咨询公司与亿美软通合作，共同开发了一个基于移动信息化的“保险代理业务管理平台”。经过二年开发及客户环境的真实考验和不断磨合，该平台已成为一个针对保险代理用户需求、覆盖保险代理业务核心环节、可以为保险代理行业提供"全程优化"的企业信息化平台。

核心应用

a.销售方面：

1、针对于广泛的目标客户，平台支持多种条件的目标客户条件约束查询功能。保险代理机构从外部数据库服务公司取得数据库后，可以选择目标客户地区、手机号码使用年限、客户手机类型（全球通、神州行等）等条件来定位目标客户群，并针对这些用户提供不同的保险方案。

2、针对已有客户，平台可以自动从海量的销售记录中提取客户信息，根据保单预期/逾期的情况自动发短信通知相关业务员，使其工作更有成效。同时，平台还将CRM的理念整合入短信模块，用户可以针对客户情况设置诸如保单续期提醒、生日祝福等各种自动提醒功能。

b.内部管理：

1、 利用短信平台进行公司管理，如：工作通知、促销信息、活动安排等工作，方便快捷，降低工作成本。同时平台建立了短信任务的概念，当员工回复短信的时候系统可以自动识别其回复的相关发送记录，使得公司管理者可以准确获得短信发送的情况（如：那些员工已经通知到、那些没有）。

2、 利用短信平台进行公司员工的业务管理，如：监控每笔保单的处理状态，即时通知相关业务人员；保单完成后的佣金提醒；保单预期、逾期提醒等，大大提供了业务人员的工作效率，增强企业凝聚力。

c.客户服务:

" 服务 " 成为现代保险最为重视的课题之一。谁能为用户提供更好的服务，谁就能获得更高的客户满意度，谁就能赢得更多的市场。对于已有的保险客户，可以通过短信的方式与代理企业进行沟通，查询保险处理状况，如：保单信息、到期信息、相关业务员信息、保单处理情况、保单索赔情况等。